"
В связи с новым классификатором Положения о требованиях к
правилам внутреннего
|
контроля кредитной организации в целях противодействия
легализации (отмыванию)
|
доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (утв. Банком
|
России 02.03.2012 N
375-П, подозрительным является следующий критерий:
|
«Систематические переводы денежных средств со счета клиента –
юридического лица
|
на его счет в другой
кредитной организации без видимого основания (например,
|
без закрытия счета, не в целях погашения кредита, полученного
от другой
|
кредитной организации, при условии равных или более низких
ставок по вкладам
|
или равных либо худших условий обслуживания (тарифы, комиссии)
в другой
|
кредитной организации) с назначением платежа «перевод
собственных средств» при
|
условии, что сумма такого перевода превышает средний остаток
на счете клиента –
|
юридического лица за
период, когда такие переводы не осуществлялись».
|
Для предотвращения появления подозрительных операций уведомлем Вас, что в
|
дальнейшем платежные поручения с назначением платежа «перевод
собственных
|
средств» приниматься не будут..
|
В назначении платежа следует дописать цель перевода, например:
|
«перевод собственных средств на погашение кредита»;
|
«перевод собственных средств для расчетов с контрагентами»;
|
«перевод собственных средств для оплаты налогов»;
|
«перевод собственных средств на оплату товаров, услуг,
выполненных работ»
|
Сообщения
Все комментарии
